Praktijkvoorbeelden
1. Ondernemer
Een ondernemer met een belegbaar vermogen van ruim € 800.000 kan bij zijn bank niet terecht voor het beheer omdat de bank een ondergrens van € 1 miljoen hanteert. De ondernemer heeft daarom een adviesovereenkomst met zijn bank gesloten. Dit betekent dat de bank van tijd tot tijd contact met hem opneemt met suggesties voor aanpassingen in zijn portefeuille. Voordat de aanpassingen worden doorgevoerd moet hij zijn goedkeuring geven. De ondernemer maakt zich zorgen omdat hij de noodzaak en de mogelijk positieve gevolgen van de voorgestelde wijzigingen niet kan beoordelen. Telefoontjes van zijn bank leiden tot telefoongesprekken met vriendjes met wat meer kennis van zaken. Zij willen graag helpen maar hebben geen inzicht in de totale portefeuille en vermogen. Ook zij voelen zich niet comfortabel met het van tijd tot tijd meedenken.
Ozinga Investment Support bracht de ondernemer in contact met een onafhankelijke vermogensbeheerder die actief een aantal pools beheert, met elk een eigen risico en rendementsprofiel. Na een uitvoerige inventarisatie van zijn totale vermogen en zijn wensen participeert de ondernemer nu in één van de pools. Daarnaast maakt hij gebruik van een consolidatieprogramma van deze vermogensbeheerder. Zo heeft hij maandelijks inzicht in de allocatie en waarde van zijn totale vermogen. De ondernemer heeft nu de handen vrij voor de verdere uitbouw van zijn bedrijf.
2. Stichting met een goed doel
Een stichting met een goed doel zoekt een nieuwe beheerder voor zijn vermogen van ruim € 10 miljoen. Deze beheerder zal als opdracht meekrijgen het vermogen te beheren conform de in het beleggingsstatuut vastgelegde vermogensallocatie en rendementsdoelstelling met inachtneming van criteria voor een duurzaam beleggingsbeleid.
Ozinga Investment Support selecteerde een drietal onafhankelijke vermogensbeheerders met de kennis, kwaliteit en ervaring om dit vermogen succesvol te beheren. Gedurende de consultatiegesprekken kwam naar voren dat het beleggingsstatuut van het fonds op een aantal punten moet worden gewijzigd om te kunnen voldoen aan de beoogde doelstellingen. Ozinga Investment Support inventariseerde de suggesties voor aanpassingen en besprak met de stichting de wenselijkheid van de implementatie van de aanpassingen. Het resultaat: een uitstekende onafhankelijke vermogensbeheerder gaat op basis van een goed uitgebalanceerd beleggingsstatuut het beheer voeren.
